Themenvermögensverwaltung

Nachhaltige Vermögensverwaltung mit sozialen, ökologischen und ethischen Vorgaben

Für viele Menschen ist es selbstverständlich, für ihr Handeln und die Folgen Verantwortung zu übernehmen. Das lässt sich auch auf die Geldanlage übertragen. Wenn Sie bei Ihrer Anlageentscheidung Prinzipien folgen möchten, die dieser Philosophie entsprechen, dann ist unsere ethisch-nachhaltige Vermögensverwaltung für Sie die richtige Wahl.

Breiter Investmentansatz mit speziellen Kriterien

Sie profitieren von einem breiten Investmentansatz, der Anlagen wie Anleihen und Aktien anhand vielfältiger Kriterien bewertet, zum Beispiel gute Staatsführung, soziales Engagement oder Umweltverträglichkeit. Gleichzeitig werden bestimmte Anlagen vollständig ausgeschlossen, zum Beispiel Unternehmen, die Antipersonenminen oder Streumunition herstellen. Das Anlagekonzept ist transparent und bietet mehr Möglichkeiten als Einzelstrategien, die nur in bestimmte nachhaltige Themen investieren, etwa in erneuerbare Energien. Dazu besteht durch die große Anlagenvielfalt eine geringere Schwankungsanfälligkeit. Sie entscheiden sich für eine Vermögensverwaltungsstrategie, die Sicherheit in den Fokus rückt.

Strenge Nachhaltigkeitsprüfung

Den nachhaltigen Geldanlagen liegt eine spezielle Nachhaltigkeitsprüfung zugrunde, die zunächst ethische, soziale und ökologische Ausschlusskriterien berücksichtigt. In einem zweiten Schritt werden mittels Positiv- und Negativkriterien Unternehmen und Staaten mit einem Punktemodell bewertet. So können Rückschlüsse auf die Qualität der Nachhaltigkeit erzielt werden. Diese Methode ist für Kunden, die transparente, nachhaltige Geldanlagen suchen, besonders attraktiv.

Nachhaltiges Handeln ist genossenschaftlicher Auftrag

Zur ethischen Geldanlage gehört auch ein Anbieter, dem Sie vertrauen können. Der genossenschaftliche Auftrag verpflichtet uns zu der Übernahme von Verantwortung im Interesse der Gesellschaft. Dazu zählen die Achtung der Menschen- und Arbeitnehmerrechte, das Engagement für den Umweltschutz und die Vermeidung von Korruption und Bestechung.

Unser Partner DZ PRIVATBANK

Wir bieten die nachhaltigen Geldanlagen in Zusammenarbeit mit der DZ PRIVATBANK an, unserem genossenschaftlichen Kompetenzzentrum für Private Banking. Als mehrfach ausgezeichnetes Finanzinstitut bringt unser Partner hierfür seine langjährige Erfahrung als internationaler Portfoliomanager mit unserer Beratungsleistung zusammen. Die Ausprägung des ethisch-nachhaltigen Investmentansatzes ist darüber hinaus praktisch erprobt und hält auch den strengen Auswahlkriterien institutioneller Investoren, zum Beispiel von Kirchen stand. Für Sie als vermögender Privatanleger ist das sicherlich eine wertvolle Orientierung. Die DZ PRIVATBANK erfüllt als Unternehmen die Kriterien des Deutschen Nachhaltigkeitskodex.

Weitere Themenvermögensverwaltungen der DZ PRIVATBANK

Vermögensverwaltung für Stiftungen

Die Vermögensverwaltung für Stiftungen bedient den Bedarf vieler Stiftungen an einem Anlageprofil mit regelmäßigen Ausschüttungen. Sie profitiert von einer flexiblen Anlagepolitik ohne Benchmarkorientierung und kann so den Anforderungen der
Stiftungen in allen Marktlagen gerecht werden. Die breite Diversifikation über verschiedene Anlageklassen, Länder, Währungen und Branchen reduziert das Risiko von Wertverlusten und unterstützt die Sicherheitsorientierung von Stiftungen.

swiss gold plus

swiss gold plus ist eine Investmentlösung, die durch die Fokussierung auf Investments in der Schweiz und physisches Gold diversifiziert auf Substanzwerte setzt. Die Anteile der jeweiligen Anlageklassen werden in Abhängigkeit von der aktuellen Marktlage gesteuert. Bei Erstanlage wird eine Aufteilung zu etwa einem Drittel in Gold (physisch), zu etwa einem Drittel in Anleihen öffentlicher Schweizer Emittenten (Bund, Kantone und Gemeinden) und indirekte Anlagen in Schweizer Immobilien sowie zu etwa einem Drittel in defensive Schweizer Aktientitel angestrebt.

world gold plus

Durch Investments in internationale Substanzwerte kann die Vermögensverwaltung world gold plus flexibel auf die permanent wechselnden Herausforderungen an den Finanzmärkten reagieren. world gold plus setzt dabei auf das bewährte Konzept der Diversifikation. Drei Säulen bilden die Anlagestruktur: physisches Gold, international gestreute indirekte Immobilienanlagen und Anleihen von soliden öffentlichen Schuldnern und Unternehmen sowie substanzstarke internationale Aktien aus defensiven Branchen. Die Auswahl der Staaten und Währungen findet nach besonders restriktiven Stabilitätskriterien statt; auf Direktinvestitionen in Euro oder auf Euro lautende Anlagen wird bewusst verzichtet. Das ermöglicht eine weitgehende Abkoppelung von den Entwicklungen und möglichen Turbulenzen in der Europäischen Währungsunion.

 

Häufige Fragen zu nachhaltigen Vermögensverwaltung

Welche Anlagestrategien bietet die ethisch-nachhaltige Vermögensverwaltung?

Die Vermögensverwaltung wird als Depotlösung in drei Anlagestrategien angeboten – konservativ, ausgewogen und offensiv. Bei allen Lösungen bietet das Portfoliomanagement ausschließlich Direktanlagen wie Aktien und Renten. Eine Investition in Investmentfonds, Zertifikate oder andere Anlagen ist nicht vorgesehen, da diese ethisch-nachhaltigen Kriterien nicht genügen.

Welche Anlagestrategie ist die richtige Wahl für mich?

Alle ethisch-nachhaltigen Geldanlagen richten sich nach Ihren spezifischen Anlagezielen und Ihrem persönlichen Risikoprofil. Die Definition der Anlagestrategie hängt maßgeblich von Ihren persönlichen Vorstellungen hinsichtlich des Zeithorizonts, der Ertragserwartung, der Risikobereitschaft und des Anlageschwerpunkts ab. Je nachdem, wie die einzelnen Kategorien gewichtet werden, empfehlen wir Ihnen auf Grundlage einer umfassenden Beratung dann die optimale Anlagestrategie.

Wie erfolgt die Auswahl der nachhaltigen Geldanlagen?

Als Basis dient die Forschung von Vigeo Eiris, einem renommierten und spezialisierten Anbieter für Nachhaltigkeitsratings. Dieser analysiert weltweit etwa 4.000 börsennotierte Unternehmen nach sozialen, ökologischen und ethischen Parametern. Das Portfoliomanagement der DZ PRIVATBANK hat Ausschlusskriterien und Toleranzgrenzen definiert. An Hand von rund 250 weiteren Untersuchungskriterien werden die Anlagen außerdem nach strategischen Überlegungen gewichtet. Erst unter Anwendung dieses „Nachhaltigkeitsfilters“ werden dann, je nach Lage auf den Kapitalmärkten, die täglichen Anlageentscheidungen getroffen.