LIGA Fonds

Der Fonds strebt als Anlageziel eine angemessene und stetige Wertentwicklung an. Um dies zu erreichen, investiert der Fonds zu mindestens 51% in unter Nachhaltigkeitsaspekten ausgewählte Schuldverschreibungen. Der Fonds verfolgt einen aktiven Investmentansatz und kann im Rahmen der Anlagebedingungen flexibel in die Vermögensklassen investieren, die im jeweiligen Kapitalmarktumfeld attraktiv erscheinen. Bei den jeweiligen Investments werden ethisch-nachhaltige Restriktionen gemäß der Orientierungshilfe „Ethisch-nachhaltig investieren“ der Deutschen Bischofskonferenz berücksichtigt. Grundlage für die Asset Allokation ist ein eigenes, unabhängiges Marktbild, das aus ökonomischen und politischen Rahmenbedingungen abgeleitet wird. Oberstes Ziel ist es, risikokontrolliert nachhaltig attraktive Renditen zu erwirtschaften.

• Begrenzung des Verlustpotentials durch einen stringenten Risikomanagementprozess
• Teilnahme an Ertragschancen internationaler Aktien- und Rentenmärkten
• durch aktives Management wird die Generierung von Zusatzerträgen angestrebt, kontinuierliche Ausschüttung der erwirtschafteten Erträge unter Berücksichtigung der Wertentwicklung des Fonds

• Risiko marktbedingter Kursschwankungen, Ertragsrisiko und Wechselkursrisiken
• Risiko des Anteilswertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Emittenten bzw. Vertragspartner
• Verfehlung des Wertsicherungszieles
• Nachhaltigkeitsmethodik kann von den Vorstellungen des Investors abweichen

Der Fonds ist aktiv gemanagt und strebt als Anlageziel einen möglichst hohen Wertzuwachs an. Um dies zu erreichen, wird der Fonds unter Berücksichtigung von ESG - Nachhaltigkeitskriterien gemanagt, wobei zu mindestens 51% in unter Nachhaltigkeitskriterien ausgewählte Aktien investiert wird. Im Bereich der Wertpapieranlagen verfügt der Fonds unabhängig vom jeweiligen Anlageinstrument über eine eigene Methodik in Bezug auf die Anforderungen an einen ethisch-nachhaltigen Emittenten. Der Fokus liegt neben der klassischen Betrachtung von ESG Indikatoren dabei auch auf der Integration christlich-ethischer Wertvorstellungen, wie etwa Aspekte aus dem Bereich der Menschenwürde oder der Bewahrung der Schöpfung. Der allgemein übliche Investmentauswahlprozess findet somit auf Basis einer Vorselektion nach christlichen Inhalten statt. Der LIGA Nachhaltigkeitsindikator bildet das eigene Grundverständnis zur Nachhaltigkeitsbewertung von Investmentpositionen unter Berücksichtigung der Orientierungshilfe „Ethisch-nachhaltig investieren“ der Deutschen Bischofskonferenz. Derzeit erfolgt die Bewertung auf Basis der von MSCI® ESG Research zur Verfügung gestellten Informationen. Der LIGA Nachhaltigkeitsindikator ist in seiner Methodik nicht als statisches Konzept zu verstehen, sondern wird laufend überprüft und weiterentwickelt.

• Teilnahme an Kurssteigerungen der internationalen Aktienmärkte
• Breite Risikostreuung des Anlagekapitals durch Investition in eine Vielzahl von Einzelwerten
• Chancen auf Wechselkursgewinne
• Berücksichtigung christlich-ethischer Werte in der Anlagepolitik

• Risiko marktbedingter Kursschwankungen und Ertragsrisiko
• Erhöhte Kursschwankungen und Verluste bei Anlagen in wachstumsorientierten Aktien
• Wechselkursschwankungen
• Nachhaltigkeitsmethodik kann von den Vorstellungen des Investors abweichen

Der LIGA-Pax-Laurent-Union (2027) hat eine feste Laufzeit von rund sieben Jahren. Ihre Anteile können Sie jedoch auch vor diesem Zeitpunkt zum jeweils aktuellen Wert zurückgeben. Der Fonds sieht jährliche Ertragsausschüttungen vor.

Dieser Fonds eröffnet Ihnen die Möglichkeit, von den attraktiven Gewinnperspektiven ertragsstarker, europäischer Wachstumswerte zu profitieren.

Das Fondsvermögen wird vorzugsweise in europäische Titel investiert. Bei der Aktienauswahl stehen die Einzeltitelgesichtspunkte im Vordergrund. Bevorzugt werden wachstumsstarke, große Unternehmen (Blue Chips). Darüberhinaus kann das Fondsmanagement in aussichtsreiche Aktien kleiner und mittlerer Gesellschaften investieren. Im Rahmen der Auswahl der zu erwerbenden Vermögenswerte werden derzeit auch Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigt.

• Teilnahme an den Kurssteigerungen der europäischen und internationalen Aktienmärkte
• Risikostreuung durch die Vielzahl von Einzeltiteln
• Professionelles Aktienfondsmanagement
  

• Risiko marktbedingter Kursschwankungen, Ertragsrisiko sowie Wechselkursrisiko
• Risiko des Anteilswertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
• Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich
• Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf
  

Seien Sie anspruchsvoll! Setzen Sie auf eine Geldanlage, bei der auch Aspekte christlich-ethischer Wertvorstellungen berücksichtigt werden. Der LIGA-Pax-Cattolico bietet Ihnen hier eine zeitgemäße Antwort.

Der LIGA-Pax-Cattolico-Union ist ein weltweit investierender Aktienfonds. Das Fondsvermögen wird weltweit in Aktien von Unternehmen angelegt, welche attraktive Ertragschancen erwarten lassen. Diese werden durch einen disziplinierten Investmentprozess identifiziert und unter Berücksichtigung des Gesamtrisikos umgesetzt. Die Auswahl der Wertpapiere erfolgt auf Basis fundamentaler Kriterien wie der Attraktivität des Produktangebots, der Position im Wettbewerb, der Qualität des Managements sowie systematische Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien. Diese orientieren sich im Einklang mit christlich-ethischen Wertvorstellungen an sozialen, ökologischen und ökonomischen Faktoren.

Die Anlagestrategie bezieht sich nicht auf einen Vergleichsmaßstab und verfolgt kein indexgebundenes Ziel. Das Fondsmanagement trifft dabei auf Basis aktueller Kapitalmarkteinschätzungen aktive Anlageentscheidungen.

• Teilnahme an den Kurssteigerungen internationaler Aktienmärkte
• Attraktive Wachstumsperspektiven der Schwellen- bzw. Entwicklungsländer
• Risikostreuung durch die Vielzahl von Einzeltiteln
• Professionelles Aktienfondsmanagement

• Risiko marktbedingter Kursschwankungen, Ertragsrisiko sowie Wechselkursrisiko
• Risiko des Anteilswertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
• Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen
• Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf

Mit diesem Rentenfonds können Sie auf nachhaltige Geldanlagen setzen, die auch wirtschaftliche, soziale und umweltbezogene Aspekte berücksichtigen.

Das Fondsvermögen wird international in auf Euro lautende Unternehmensanleihen angelegt. Das Fondsmanagement kann auch in Fremdwährungsanleihen investieren, jedoch muss das Währungsrisiko grundsätzlich abgesichert sein.

Seit Auflegung des Fonds werden bei der Auswahl der Wertpapiere prinzipiell auch Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigt. Diese orientieren sich im Einklang mit christlich-ethischen Wertvorstellungen an sozialen, ökologischen und ökonomischen Faktoren.

• Grundsätzlich höhere Nominalzinsen als bei einer Anlage in Staatsanleihen mit bester Bonität
• Kurschancen der Rentenmärkte
• Risikostreuung durch professionelle Auswahl von Emittenten, Branchen und Bonitäten

• Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
• Risiko des Anteilswertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner

An den Finanzmärkten sind nach wie vor Themen und Trends zu entdecken, die für Anleger interessant sein können. Verschiedene wirtschaftliche und politische Entwicklungen versprechen weiterhin überdurchschnittliches Wachstum. Allerdings ist mit rein sicherheitsorientierten Anlagen heute keine ausreichende Rendite zu erzielen, um langfristig das Vermögen zu vermehren. Veränderte Finanzmärkte verlangen veränderte Geldanlagen!

LIGA Portfolio Concept nutzt die Chancen an den Finanzmärkten zur Erzielung einer attraktiven Rendite. Dabei profitiert der Anleger von einer aktiven Anpassung der Aktien- und Rentenquote.

Der Fonds investiert sowohl in Renten- als auch in Aktienmärkte und kombiniert damit Sicherheit und Rendite. Dabei passt der Fonds die Aktien- und Rentenquote an das jeweilige Marktumfeld an. Durch diese aktive Steuerung der Quote in den Anlageklassen werden Risiken minimiert und damit Abwärtstrends abgefedert.

Die Auswahl der Einzeltitel orientiert sich an sozialen, ökologischen und ökonomischen Faktoren im Einklang mit christlich-ethischen Wertvorstellungen.

• Glättung des Wertschwankungsverhaltens gegenüber einer statischen Allokation durch systematisches Risikomanagement wird angestrebt
• Teilnahme an risikoadjustierten Ertragschancen internationaler Aktien-, Renten- und Schwellenländermärkte
• Durch aktives Management und die Diversifizierung von Anlageklassen wird die Generierung von Zusatzerträgen angestrebt
• Breite Streuung des Anlagekapitals über Direktinvestment, ausgewählte Zielfonds und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten

• Risiko marktbedingter Kursschwankungen, Ertragsrisiko sowie Wechselkursrisiko
• Risiko des Anteilswertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
• Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen

Die aktuell niedrigen bis negativen Zinsen zeigen: Ein Umdenken in der Kapitalanlage ist erforderlich. Investitionen in chancenreichere Anlageklassen werden ergänzend nötig. Ein solches Investment erfordert eine risikokontrollierte Steuerung, um hohe Wertverluste zu vermeiden und trotzdem Ertragschancen zu nutzen.

Der Fonds richtet sich an steuerbegünstigte Anleger nach §44a Abs. 7 Satz 1 des Einkommensteuergesetzes.

Der Fonds verfolgt das Ziel, eine möglichst hohe risikoadjustierte Rendite zu erwirtschaften. Darüber hinaus strebt das Portfoliomanagement an, durch die Kombination verschiedener Assetklassen attraktive Erträge zu erzielen. Der Fonds schüttet diese Erträge jährlich zum Geschäftsjahresende aus. Außerdem strebt der Fonds eine Zwischenausschüttung zum jeweiligen Halbjahresende des Geschäftsjahres an.

Die Auswahl der Einzeltitel orientiert sich an sozialen, ökologischen und ökonomischen Faktoren im Einklang mit christlichen-ethischen Wertvorstellungen.

• Begrenzung des Verlustpotenzials durch ein dynamisches Wertsicherungskonzept (Wertuntergrenze von 90 Prozent) zum Ende eines jeden Kalenderjahres
• Teilnahme an risikoadjustierten Ertragschancen internationaler Aktien- und Rentenmärkte, auch unter Berücksichtigung von Derivaten
• Durch aktives Management und die Diversifikation von Anlageklassen wird die Generierung von Zusatzerträgen angestrebt
• Regelmäßige Ausschüttungen und Zwischenausschüttungen, schwerpunktmäßig aus den ordentlichen Erträgen

• Risiko marktbedingter Kursschwankungen, Ertragsrisiko sowie Wechselkursrisiko
• Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller beziehungsweise Vertragspartner
• Verfehlung des Wertsicherungsziels zum Zieltermin
• Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen